Mantık basittir, bankacılığı olmayanlar erişmek isterken, diğerleri sadece tam bir rahatlık hayranıdır. Sonuçta, satın almaktan, ödemekten, borç almaktan, tasarruftan ve yatırımdan yaptığımız her şey artık akıllı telefonunuzdaki bir düğmeye tıklayarak yapılabilir.

Ama devrim o kadar kolay gelmedi. Birincisi mobil bankacılık uygulamaları olmak üzere iki farklı aşamada ortaya çıktığını gördük. Kullanıcıların para transferi yapabilecekleri, hesaplarının mali durumunu kontrol edebilecekleri ve aynı zamanda bütçeleriyle uyumlu kalabilecekleri yer burasıdır.

Ardından, temassız işlevselliği gördüğümüz ödemelerin gelişi geldi. Basitçe söylemek gerekirse, telefonunuza cüzdan demek yanlış olmaz.

Ardından dijital dünyayı zenginleştiren salgın geldi ve akıllı telefonların kontrolü ele geçirdiğini gördük. Şimdi, State of Mobile tarafından yakın zamanda piyasaya sürülen yakın tarihli bir raporu izliyoruz. Şimdi 5,9 milyar gibi şaşırtıcı bir değere ulaşan finans uygulaması indirmelerinde artışların önünü açtı.

Brezilya ve Meksika gibi birçok ülkenin %250 ve %175 gibi yüksek büyüme rakamları gösterdiği Latin Amerika bölgesinden özel olarak bahsetmek gerekir. Bu, bu alanın teknolojideki finansal patlama açısından ne kadar potansiyele sahip olduğunu gösteriyor.

Hindistan'da çok benzer bir girişim daha gerçekleşti, ancak bu geçişin bankacılık dünyasıyla daha az ilgisi olduğunu ve daha çok GooglePay ve Paytm gibi ödeme yöntemleriyle ilgili olduğunu belirtmeliyiz. Bunlar, tüketicilerin yıllar içinde alışveriş yapma biçiminde tam anlamıyla devrim yarattı.

Bu nedenle Hindistan, yıllık finans uygulamalarında indirme rakamlarının iki katından fazlasına tanık oldu. Ve bu, ülkenin kendi hükümetinin nakit bağımlılığını azaltma ve dijital ödemelere daha fazla odaklanma çabalarıyla birleştiğinde kayda değerdi.
Fintech uygulamaları, Gen Z ile en popüler
Bu çok kolay. Fintech uygulamaları, markalar aracılığıyla klasik çevrimiçi bankacılık seçeneklerini seven eski uygulamalara kıyasla, Z kuşağı akıllı telefon kullanıcıları tarafından çoğunlukla sevildi ve benimsendi.

Aktif kullanıcılar için en iyi uygulamaların sıralamasına geldiğimizde, önde gelen beş Fintech markasını içeren seçenekler mevcut ve bunda bazı para transferi uygulamaları, ticaret ürünleri ve neobankalar da gördük.

Z kuşağı kullanıcılarının tüm bunlarla neden bu kadar ilgilendiğine biraz şaşırdıysanız, yatırım için yedek parası olmayanlar onlar. Dolayısıyla mobil uygulamalar yardımıyla küçük miktarlarda yatırım yapabilirler.

YONO SBI, 2021'de en fazla sayıda kullanıcı indirmesi yapan paketin lideri oldu

En popüler neobank açısından, YONO SBI'nin en çok indirme açısından lider olduğunu gördük. İlginç bir şekilde, bu herhangi bir girişimin ürünü değil, indirmelerin 54 milyona ulaştığı Hindistan'ın kendi hükümetinin ortaya koyduğu bir çabaydı.

Aylık yaklaşık 38 milyon aktif kullanıcı sayısı ile ikinci sırayı Nubank alırken, 23 milyon aylık aktif kullanıcı sayısı ile PicPay üçüncü sırayı aldı.

Bu neobankalar özel bir sözü hak ediyor çünkü perakende sektöründe klasik bankaların geride bıraktığı boşlukları doldurmak için çok çalışıyorlar.

PayPal'ın girişi ve gelişen kripto dünyası

Geçen yıl PayPal'ın Checkout with Crypto adlı heyecan verici bir girişim başlatmaya karar verdiğinde kripto dünyasını yeni başarı zirvelerine çıkardığını gördük. Bu, birçok kullanıcının kripto para birimini kullanarak bazı ticari mağazalarda ödeme yapmasına izin verdi.

Yapılan tüm işlemler ABD doları üzerinden yapıldı ve birçok kişinin ek ücret ödemeden modern çağın yeni ve güvenli kullanımına alıştığını gördük.

PayPal'ın kripto çizelgeleri açısından listenin en üstüne çıktığını görmemizin nedenlerinden biri de bu. Ancak bu, PayPay'in piyasadaki diğer pek çok rakiple çevrili olmadığı anlamına gelmez.

Evet, kripto uygulamalarına olan talep çok büyük ve birçoğunun denemeye istekli olduğu bir alan olmaya devam ediyor. Örneğin, Hindistan'ın CoinDCX'inin devreye girdiğini gördük. Dünyanın dört bir yanından uygulama indirme açısından dokuz numaraya yükseldi ve iyileştirme için daha fazla fon almasına izin verdi.